曾洪恩：深度剖析不动产金融市场的机遇
【时间】2023-11-15 16:56:29 【阅览】次
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导语：目前，我国公募不动产投资信托基金（REITs）的募资总规模已超过千亿元，底层资产类型也日益多样化。在10月28日举行的“2023中国不动产金融论坛”上，国内外学术研究机构、金融机构和不动产行业的资深专家齐聚一堂，会议主题为“淬炼与蝶变”。论坛旨在探讨全球经济逐步低位震荡等众多挑战下，不动产金融行业在迎接高质量发展转型和变革过程中所孕育的时代机遇。
非常荣幸能够邀请中国不动产金融行业峰会秘书处副主任委员——曾洪恩先生给我们讲解金融工具不动产投资信托基金（REITs），并分析金融工具的前景，解释如何适应全球市场的需求和不断变化的金融规范，并分享他所采取的解决方案以应对这些挑战。通过他的专业视角，我们能够一窥不动产金融行业的发展趋势及机遇。
REITs简介
曾先生简单介绍下REITs（不动产投资信托基金），是一种金融工具，允许投资者通过购买信托基金的股份间接投资于不动产。目标是产生稳定的现金流，并将其分配给股东。这些不动产可以是商业地产（例如办公楼、购物中心、酒店等）或住宅地产（例如公寓大楼、物业组合等）。REITs通常由专业管理团队运营，他们负责购买、管理和出租不动产。投资者可以购买REITs的股份，并从其租金收入和资本增值中获得收益。与直接购买不动产相比，REITs提供了更容易分散投资、流动性更强和更低的资本门槛的选择。REITs的收益主要来自租金收入和不动产的价值增长。法律要求REITs将大部分收入分发给股东，通常以股息的形式。它们通常在证券交易所上市，投资者可以通过购买和出售REITs的股票进行投资。行业痛点中国不动产金融市场竞争激烈，金融机构之间争夺有限的市场份额，这导致了价格战和低价竞争，给金融机构带来压力。不动产金融行业存在较高的投资风险，包括市场波动、政策变化和房地产市场调控等因素。这些风险使得金融机构在资产评估和风险管理上面临挑战。
此外，不动产金融产品在销售过程中存在信息不对称问题，金融机构对市场趋势、客户需求和竞争对手的了解不足，导致无法提供准确的市场洞察和个性化的金融解决方案。不动产金融行业涉及大额资金流动，所以金融机构需要面对较为复杂的资金链风险，包括资金来源和利息风险等，这对金融机构的资金管理能力提出了较高的要求。由于不动产金融行业受到国家法律法规的约束，包括房地产调控政策、金融监管要求等。这使得金融机构在产品创新和市场拓展方面受限，增加了管理和运营的复杂性。
如何解决痛点
曾洪恩先生共提出3点来解决不动产金融行业的痛点难点，“提升市场洞察力”“优化销售策略”以及“提高决策能力”。曾先生认为提升市场洞察力是最基本并且重要的：金融机构可以通过基于数据分析的金融销售系统通过收集、整合和分析大量市场数据，更准确地了解市场趋势、客户需求和竞争对手的动向。这样的市场信息才能更好地帮助金融机构制定更有针对性的销售策略，提高市场竞争力；基于数据分析的金融销售系统可以为金融机构提供量身定制的数据报告和分析结果，帮助金融机构更好地了解客户需求和行为。通过分析客户的偏好、购买历史和风险承受能力等因素，金融机构就可以精确定位目标客户并制定个性化的销售策略，这有助于提高销售效率和转化率。曾先生强调一定要提高决策能力：基于数据分析的金融销售系统通过提供决策支持和预测建议，有助于提高金融机构的决策能力。系统可以分析各种因素，包括市场趋势、客户需求和风险评估等，为金融机构提供更准确的决策信息。这有助于金融机构制定更明智的战略决策，并增强市场竞争力。
销售系统选择
从曾先生论述解决痛点方法中可以看出基于数据分析的金融销售系统是非常重要的，引入为中国不动产金融市场带来了更先进的工具和方法，有助于金融机构更好地应对市场挑战、提高销售效率和客户满意度。随着技术的不断创新，这一系统为不动产金融行业带来更多的机遇和发展潜力。经沟通了解，曾先生本人有研发出自己的销售系统并申请了专利的——“基于数据分析的金融销售系统”，他也简单提及一些较好用的销售系统Salesforce、HubSpot、Zoho CRM、Pipedrive和Microsoft Dynamics 365 Sales；更赞赏了国内销售系统的进步飞速，如UCOPIA、用友云销售、快商通等都相当优秀。
最后曾先生补充一点，投资REITs涉及风险，包括市场风险、不动产市场波动风险和利率风险等。投资者应该在投资前仔细研究和考虑自己的风险承受能力。强烈建议咨询金融专业人员以获取与个人情况相符的投资建议。
【责任编辑】liaoningpindao
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